Banking Terms in Hindi : बैंकिंग नियम और अवधारणाएं कई हैं और कभी-कभी उद्योग के पेशेवरों के लिए भी इसका पता लगाना मुश्किल हो सकता है। हालाँकि, चूंकि बैंकिंग हमारे व्यवसाय और व्यक्तिगत जीवन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, इसलिए उपभोक्ताओं के लिए कुछ सामान्य बैंकिंग शर्तों को सीखना उपयोगी है। ऐसे ही बैंकिंग अवेयरनेस के लिए हमको फॉलो करे
10 बेसिक Banking Terms, जो आपको पता होनी ही चाहिए Liabilities in banking
ACCOUNT ( खाता )
एक खाता उन सभी लेनदेन का एक रिकॉर्ड है जो दो लोगों या लेन-देनकर्ताओं के बीच होता है. इस लेनदेन में एक ही व्यवसाय के दो departments में हो सकते हैं. खाता व्यापार लेनदेन की रिकॉर्डिंग की सभी प्रणालियों में एक basic element के रूप में कार्य करता है. पर जब खुदरा व्यापार (retail trading) की बात आती है, तो एक खाता क्रेडिट सुविधा refer करता है, जो स्वचालित रूप से एक ग्राहक को दिया जाता है जिसके साथ खाता जुड़ा हुआ है और संचालित होता है.
सामान्य शब्दों में, एक खाता उन सभी लेनदेन का एक systematic representation है, जो एक व्यक्ति करता है. यह उनकी बचत के साथ-साथ उन सभी पैसों को दिखाता है जो उन्होंने डेबिट या क्रेडिट किए होंगे.
ASSET (परिसंपत्ति)
यह आर्थिक मूल्य के साथ एक संसाधन है, जिस पर व्यक्ति, संगठन या निगम का नियंत्रण होता है. यह अपने मालिक को भविष्य के लाभ देगा. यह कुछ ऐसा है जो न केवल नकदी प्रवाह उत्पन्न कर सकता है, बल्कि अन्य चीजों के अलावा खर्चों को कम कर सकता है या बिक्री में सुधार कर सकता है. एसेट्स मुख्य रूप से पाँच प्रकार के होते हैं, जैसे करंट एसेट्स (जिसमें नकदी, स्टॉक और बुक ऋण शामिल होते हैं), फिक्स्ड एसेट्स (जिसमें भवन, संयंत्र, मशीनरी, भूमि, आदि शामिल हैं)। अमूर्त आस्तियां हैं (जिनमें कोई भौतिक उपस्थिति नहीं है, जैसे पेटेंट, कॉपीराइट, सद्भावना और ट्रेडमार्क), मूर्त संपत्ति (जैसे नकदी, स्टॉक, बॉन्ड, संपत्ति, उपकरण, आदि) और वित्तीय परिसंपत्तियां (जिसमें बांड, स्टॉक शामिल हैं) , नकद, और अन्य)।
AUTOMATED TELLER MACHINES (ATM)
ATMs के रूप में भी जाना जाता है, Automated Teller Machines उन इलेक्ट्रॉनिक मशीनों को refer करती हैं जो विभिन्न बैंकों द्वारा स्थापित की जाती हैं और खाता धारकों द्वारा नकद जमा करने या नकद निकलने की सुविधा देती हैं. Disbursement या cash deposit की प्रक्रिया बिना किसी मानवीय हस्तक्षेप के की जाती है. ये मशीनें लगभग हर जगह लगी होती हैं, विशेष रूप से उच्च आर्थिक गतिविधियों के स्थानों में, जैसे मॉल, अस्पताल, शॉपिंग कॉम्प्लेक्स, बाजार, आदि में उपलब्ध होते हैं.
BALANCE SHEET (वित्तीय स्थिति विवरण)
बैलेंस शीट एक वित्तीय विवरण है जो किसी कंपनी या संगठन की संपत्ति, देनदारियों के साथ-साथ शेयरधारकों की equity को एक निश्चित अवधि के लिए रिपोर्ट करता है. इसके अतिरिक्त, यह हर उस वस्तु के सेट मूल्य को दर्शाता है जो कंपनी के लिए एक परिसंपत्ति है. साधारण शब्दों में, एक बैलेंस शीट को कंपनी के net worth या financial position के विवरण के रूप में समझा जा सकता है.
BANK CREDIT (बैंक से लिया गया ऋण या क्रेडिट)
बैंक क्रेडिट, धन की वह राशि है जो एक व्यवसाय या व्यक्ति बैंक से उधार लेता है या ले सकता है. इसमें बंधक, क्रेडिट कार्ड खातों के साथ-साथ ओवरड्राफ्ट लाइनों जैसी चीजें शामिल हैं. बैंक ऋण पूरी तरह से इस बात पर निर्भर करता है कि क्या किसी प्रकार का collateral involved है, अन्य बैंक क्या पेशकश कर रहे हैं, साथ ही साथ borrower की creditworthiness पर भी निर्भर करता है.
BANK DEPOSIT (बैंक में जमा राशि)
Bank deposit का आशय एक खाते में धन जमा करने से है. यह मुख्य रूप से दो प्रकार का होता है, अर्थात् डिमांड डिपॉजिट और टाइम डिपॉजिट. Bank deposits किसी व्यक्ति के पैसे की सुरक्षा के लिए किए जाते हैं
BOUNCED CHEQUE (बाउंस चेक)
बाउंस किया गया चेक एक चेक होता है जिसे बैंक payee को देने से इंकार कर देता है. बाउंस चेक की स्थिति आमतौर पर तब होती है जब signature mismatch या अन्य वैध कारणों के अलावा भुगतानकर्ता के खाते में अपर्याप्त धनराशि होती है
BANKRUPTCY (दिवालियापन )
दिवालियापन एक कानूनी प्रक्रिया है जिसमें डिफॉल्टर की संपत्ति, जिसे एक दिवालिया देनदार के रूप में भी जाना जाता है, को लाभ पहुँचाने के लिए उपयोग किया जाया है. इस कानून के माध्यम से ऋण लेने वाला ऋणों से राहत की अपेक्षा करता है जब वह ऋण नहीं चूका सकता हैं. debtor initiates कार्यवाही शुरू होने के बाद दिवालियापन अक्सर अदालत के आदेश द्वारा लगाया जाता है
BILL ( बिल)
यह एक तरह का ऑनलाइन बिल है. जिसके माध्यम से बैंक short-term ऋण सुविधा का प्रयोग करने वाले लेनदारों को specified date तक भुगतान के लिए कहता है.
DEBIT CARD and CREDIT CARD (डेबिट कार्ड और क्रेडिट कार्ड )
डेबिट कार्ड और क्रेडिट कार्ड अलग-अलग काम करते हैं और भुगतान करने के लिए दो अलग-अलग साधन हैं. कार्ड प्लास्टिक का बना होता है और इसमें एक इलेक्ट्रॉनिक चिप लगा होता है. डेबिट कार्ड का उपयोग पैसे निकालने या अपने बैंक खाते से भुगतान करने के लिए किया जाता है, जबकि क्रेडिट कार्ड उपयोगकर्ता को बैंक से क्रेडिट लेने की अनुमति देता है.
List of Important Banking Terms in Hindi
Repo Rate
रेपो रेट वह दर है जिस पर RBI 1 से 90 दिनों अल्पावधि के लिए बैंक को ऋण प्रदान करता है, RBI वाणिज्यिक बैंकों(commercial banks) से कुछ ब्याज लेता है जिसे Repo Rate कहा जाता है.
Reverse Repo Rate
जब दिन भर के कामकाज के बाद बैंकों के बड़ी रकम बच जाती है तो बैंक उस बची हुई रकम को RBI में रख देता है. भारतीय रिजर्व बैंक इस रकम में बैंकों को कुछ ब्याज देता है, जिसे रिजर्व रेपो रेट कहते हैं.
SLR –(Statutory Liquidity Ratio)
स्टेचुअरी लिक्विडिटी रेश्यो या वैधानिक तरलता अनुपात से बैंकों के कर्ज देने की क्षमता नियंत्रित होती है. SLR (Gold + Cash + bonds + Securities) के रूप में उनकी कुल जमा का एक निश्चित% है, जिसे हर बैंक को हर business days के अंत में अपने पास रखना होता है.
Cash Reserves Ratio
रिजर्व बैंक के नियमों के अनुसार बैंक को कुल कैश रिजर्व का एक निश्चित हिस्सा रिजर्व बैंक के पास रखना आवश्यक है, जिसे कैश रिजर्व रेश्यो कहा जाता है.
Bank Rate
बैंक रेट वह दर है जिसके माध्यम से RBI 90 दिनों की लंबी अवधि के लिए अन्य बैंकों को बिना किसी सुरक्षा के पैसा देने के लिए कुछ% चार्ज करता है और वर्तमान बैंक दर 6.75% है.
Marginal standing facility
MSF मूल रूप से वह दर है जिसके माध्यम से बैंक शॉर्ट टाइम के लिए धनराशि उधार ले सकता है – Overnight basis.
Retail banking
रिटेल बैंकिंग एक प्रकार का बैंकिंग है जिसमें एक वाणिज्यिक बैंक(commericial bank ) सीधे खुदरा ग्राहकों(retail customers) के साथ काम कर सकते हैं, इस प्रकार के बैंकिंग को उपभोक्ता बैंकिंग(consumer banking) या व्यक्तिगत बैंकिंग(personal banking भी कहा जाता है.
Green Banking
ग्रीन बैंकिंग पर्यावरण के अनुकूल चीजों(environmentally friendly practices) को बढ़ावा देने के लिए और banking activities को कार्बन क्षेत्र में कम से कम करने के लिए शुरू की गई मुहीम है.
Non Performing Assets
NPA एक बैंक की गैर-निष्पादित परिसंपत्ति(non-performin asset) को संदर्भित करता है जिस पर बैंक कोई लेनदेन नहीं कर पाती है. एक तिमाही या 90 दिनों के बाद भी इस राशि पर बैंक को ना तो ब्याज और ना ही मूलधन की क़िस्त अदा की जाए तो इस प्रकार का ऋण NPA कहलाता है
Inflation
मुद्रास्फीति से तात्पर्य उस स्थिति से है जिसमें मुद्रा का मूल्य गिर रहा है और समय के साथ कीमतें बढ़ रही हैं
Cheque
एक चेक एक non-negotiable instrument है. इसमें पैसे के आदान-प्रदान के लिए तीन पक्ष शामिल हैं: Drawee, drawer और payee
Credit Rating
क्रेडिट रेटिंग ’एक उधारकर्ता या एक ऋण लेने वाले की creditworthiness मूल्यांकन की प्रक्रिया है; creditworthiness उधारकर्ता की क्षमता के रूप में परिभाषित करता है कि वह ब्याज सहित लोन वापस चुका पायेगा या नहीं.
CAMELS rating system
CAMELS मूल रूप से अमेरिका में विकसित एक रेटिंग प्रणाली है जिसका उपयोग पर्यवेक्षक अधिकारियों(supervisory authorities) द्वारा बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के लिए किया जाता है.
Bank assurance
Bank assurance एक concept है जिसमें वाणिज्यिक बैंक(commercial bank) बीमा उत्पादों को बेचता है. यह दोनों संस्थानों के लिए लाभ बढ़ाने का सबसे अच्छा तरीका है.
CASA Account
CASA मूल रूप से चालू खाता बचत खाते के लिए है. CASA अनुपात उन जमाओं के मूल्य को प्रदर्शित करता है जो बैंक में चालू और बचत खाते में कुल जमा राशि के रूप में बनाए रखा जाता है.
RAFA Account
RAFA आवर्ती जमा खाता फिक्स्ड डिपॉजिट खाते(Recurring Deposit Account Fixed Deposit Account) के लिए उपयोग किया जाने वाला एक संक्षिप्त नाम है. RAFA अनुपात मूल रूप से दर्शाता है कि एक बैंक का आवर्ती(Recurring) और सावधि(fixed) जमा के रूप में कितना जमा है.
DEMAT Account
डीमैट अकाउंट डिमटेरियलाइज्ड अकाउंट को दर्शाता है. यह बैंक खाता मुख्य रूप से स्टॉक या डिबेंचर में ट्रेडिंग के लिए भारत के नागरिकों द्वारा संचालित किया जाता है जो शेयर बाजार में सूचीबद्ध होते हैं.
NOSTRO Account
जिसे विदेशों में एक भारतीय बैंक द्वारा बनाए रखे गए account को NOSTRO account के रूप में जाना जाता है.
VOSTRO Account
A VOSTRO account basically refers to the one which is maintained in India by a foreign bank with their corresponding bank.
Insolvency
इन्सॉल्वेंसी एक संगठन, परिवार, व्यक्ति या कंपनी की एक शर्त है जिसे दिवालिया होने पर declare किया जाता है जब वे समय पर अपने ऋण का भुगतान करने में असमर्थ होते हैं.
Bankruptcy
Bankruptcy या दिवालियापन एक व्यक्ति की legal declaration को संदर्भित करता है जो ऋण का भुगतान करने में असमर्थ है.
FDI
प्रत्यक्ष विदेशी निवेश(Foreign Direct Investment) उस निवेश को संदर्भित करता है जब व्यक्ति / कंपनियां जो गैर-भारतीय हैं, भारतीय कंपनियों में निवेश करती है..
Priority Sector Lending
Priority sector lending उन क्षेत्रों को संदर्भित करता है जहां RBI के दिशानिर्देशों के अनुसार, वाणिज्यिक बैंकों(commericial banks) को निर्देशित किया जाता है कि वे उन्हें बढ़ावा देने और उन्हें बढ़ने में मदद करने के लिए loans inorder वितरित करें
List of Priority Sector are:
(i) कृषि (Agriculture)
(ii) माइक्रो (सूक्ष्म), लघु और मध्यम उद्यम (Micro, Small and Medium Enterprises)
(iii) निर्यात ऋण (Export Credit)
(iv) शिक्षा (Education)
(v) आवास (Housing)
(vi) सामाजिक बुनियादी संरचना (Social Infrastructure)
(vii) नवीकरणीय ऊर्जा (Renewable Energy)
(viii) अन्य (Others)
Common Banking Abbreviation – Starts from “A”
| Terms | Banking Abbreviations |
| ACF | Auto Correlation Function |
| AD | Authorised Dealer |
| ADB | Asian Development Bank |
| ADR | American Depository Receipt |
| AFS | Annual Financial Statement |
| AIRCSC | All India Rural Credit Survey Committee |
| ASSOCHAM | Associated Chambers of Commerce and Industry of India |
| AO | Additive Outliers |
| AR | Auto Regression |
| ARIMA | Auto-Regressive Integrated Moving Average |
| ATM | Asynchronous Transfer Mode |
Common Banking Abbreviation – Starts from “B”
| Terms | Banking Abbreviations |
| BIS | Bank for International Settlements |
| BoP | Balance of Payments |
| BSCS | Basel Committee of Banking Supervision |
| BSR | Basic Statistical Returns |
| BPM5 | Balance of Payments Manual, 5th edition |
| BPSD | Balance of Payments Division, DESACS, RBI |
Common Banking Abbreviation – Starts from “C”
| Terms | Banking Abbreviations |
| CAD | Capital Account Deficit |
| CAG | Controller and Auditor General of India |
| CC | Cash Credit |
| CD | Certificate of Deposit |
| CR Ratio | Credit Deposit Ratio |
| CF | Company Finance |
| CFRA | Combined Finance and Revenue Accounts |
| CGRA | Currency and Gold Revaluation Account |
| CII | Confederation of Indian Industry |
| CO | Capital Outlay |
| CP | Commercial Paper |
| CPI | Consumer Price Index |
| CR | Capital Receipts |
| CRAR | Capital to Risk-Weighted Asset Ratio |
| CRR | Cash Reserve Ratio |
| CVC | Central Vigilance Commission |
Common Banking Abbreviation – Starts from “D”
| Terms | Banking Abbreviations |
| DBOD | Department of Banking Operations and Development |
| DCB | Demand Collection and Balance |
| DCCB | District Central Co-operative Bank |
| DCM, RBI | Department of Currency Management, RBI |
| DD | Demand Draft |
| DEIO | Department of External Investments and Operations |
| DGCI&S | Directorate General of Commercial Intelligence and Statistics |
| DI | Direct Investments |
| DICGC | Deposit Insurance and Credit Guarantee Corporation of India |
| DID | Discharge of Internal Debt |
| DMA | Departmentalized Ministries Account |
| DRI | Differential Rate of Interest Scheme |
| DSBB | Dissemination Standards Bulletin Board |
| DVP | Delivery Versus Payment |
Common Banking Abbreviation – Starts from “E”
| Terms | Banking Abbreviations |
| ECB | External Commercial Borrowing |
| ECB | European Central Bank |
| ECGC | Export Credit and Guarantee Corporation |
| ECS | Electronic Clearing Scheme |
| EDMU | External Debt Management Unit |
| EEA | Exchange Equalization Account |
| EEC | European Economic Community |
| EEFC | Exchange Earners Foreign Currency |
| EFR | Exchange Fluctuation Reserve |
| EXIM Bank | Export Import Bank of India |
Common Banking Abbreviation – Starts from “F”
| Terms | Banking Abbreviations |
| FCA | Foreign Currency Assets |
| FCCB | Foreign Currency Convertible Bond |
| FCNRB(B) | Foreign Currency Non- resident (Banks) |
| FCNRA | Foreign Currency Non Resident Account |
| FCNRD | Foreign Currency Non Repatriable Deposit |
| FDI | Foreign Direct Investment |
| FEMA | Foreign Exchange Management Act |
| FI | Financial Institution |
| FICCI | Federation of Indian Chambers of Commerce and Industry |
| FII | Foreign Institutional Investor |
| FIMMDA | Fixed Income Money Market and Derivatives Association of India |
| FISIM | Financial Intermediation Services Indirectly Measured |
| FLAS | Foreign Liabilities and Assets Survey |
| FOF | Flow of Funds |
| FPI | Foreign Portfolio Investment |
| FRA | Forward Rate Agreement |
| FRN | Floating Rate Note |
Common Banking Abbreviation – Starts from “G”
| Terms | Banking Abbreviations |
| GDP | Gross Domestic Product |
| GDR | Global Repository Receipt |
| G-Sec | Government Securities |
| GFD | Gross Fiscal Deficit |
| GFS | Government Finance Statistics |
| GIC | General Insurance Corporation |
| GLS | Generalized Least Squares |
| GNIE | Government Not Included Elsewhere |
| GoI | Government of India |
Common Banking Abbreviation – Starts from “I”
| Terms | Banking Abbreviations |
| IBRD | International Bank for Reconstruction and Development |
| IDRBT | Institute for Development and Research in Banking Technology |
| IEPF | Investors Education and Protection Fund |
| IFSC | Indian Financial Sysytem Code |
| IFC | Indian Financial Corporation |
| IFCI | Industrial Finance Corporation of India |
| IIBF | International Institute of Banking and Finance |
| IIBI | Industrial Investment Bank of India |
| IFC | International Finance Corporation |
| IFR | Investment Fluctuation Reserve |
| IIP | Index of Industrial Production |
| IMF | International Monetary Fund |
| IP | Interest Payment |
| ISDA | International Swaps and Derivative Association |
| ISO | International Standards Organisation |
Common Banking Abbreviation – Starts from “K”
| Terms | Banking Abbreviations |
| KYC | Know Your Customer |
| KVP | Kissan Vikas Patra |
| KVIC | Khadi and Village Industries Corporation |
Common Banking Abbreviation – Starts from “L”
| Terms | Banking Abbreviations |
| LAF | Liquidity Adjustment Facility |
| LAS | Loans and Advances by States |
| LDB | Land Development Bank |
| LERMS | Liberalised Exchange Rate Management System |
Common Banking Abbreviation – Starts from “M”
| Terms | |
| M1 | Narrow Money |
| M3 | Broad Money |
| MA | Moving Average |
| MCA | Ministry of Corporate Affairs |
| MIGA | Multilateral Investment Guarantee Agency |
| MSS | Market Stabilisation Scheme |
Common Banking Abbreviation – Starts from “N”
| Terms | Banking Abbreviations |
| NABARD | National Bank for Agriculture and Rural Development |
| NBFC | Non Banking Financial Companies |
| NEC | Not Elsewhere Classified |
| NEER | Nominal Effective Exchange Rate |
| NFA | Non Foreign Exchange Assets |
| NFD | Net Fiscal Deficit |
| NHB | National Housing Bank |
| NIF | Note Issuance Facility |
| NPA | Non Performing Assets |
| NPV | Net Present Value |
| NSSF | National Small Savings Fund |
Common Banking Abbreviation – Starts from “O”
| Terms | Banking Abbreviations |
| OD | Over Draft |
| OECD | Organisation for Economic Cooperation and Development |
| OLTAS | Online Tax Accounting System |
| ODA | Official Development Assistance |
| OECO | Organisaton for Economic Co-operation |
Common Banking Abbreviation – Starts from “P”
| Terms | |
| PACS | Primary Agriculture Credit Societies |
| PD | Primary Deficit |
Common Banking Abbreviation – Starts from “R”
| Terms | Banking Abbreviations |
| RD | Revenue Deficit |
| RE | Revenue Expenditure |
| REER | Real Effective Exchange Rate |
| RIB | Resurgent India Bonds |
| RLA | Recoveries of Loans and Advancements |
| RTC | Repayment of Loans to Centre |
| RoC’s | Registrars of Companies |
| RR | Revenue Receipts |
| RRB | Regional Rural Bank |
| RTP | Reserve Tranche Position |
| RUF | Revolving Underwriting Facility |
| RWA | Risk Weighted Asset |
Common Banking Abbreviation – Starts from “S”
| Terms | Banking Abbreviations |
| SCARDB | State Co-operative Agriculture and Rural Development Bank |
| SCB | State Co-operative Bank |
| SCB | Scheduled Commerical Bank |
| SDDS | Special Data Dissemination Standards |
| SDR | Special Drawing Right |
| SEBI | Securities Exchange Board of India |
| SFC | State Financial Corporation |
| SIDBI | Small Industries Development Bank of India |
| SIDC | State Industrial Development Corporation |
| SLR | Statutory Liquidity Ratio |
| SMG | Standing Monitoring Group |
| SNA | System of National Accounts |
Common Banking Abbreviation – Starts from “T”
| Terms | Banking Abbreviations |
| TB’s | Treasury Bills |
| TC | Temporary Change |
| TT | Telegraphic Transfer |
Common Banking Abbreviation – Starts from “U”
| Terms | Banking Abbreviations |
| UCN | Uniform Code Number |
| UTI | Unit Trust of India |
| UBD | Urban Banks Department |
| UBB | Uniform Balance Book |
Common Banking Abbreviation – Starts from “W”
| Terms | Banking Abbreviations |
| WPI | Wholesale Price Index |
| WGMS | Working Group on Money Supply: Analytics and Methodology of Compilation |
| WSS | Weekly Statistical Supplement |
Common Banking Abbreviation – Starts from “Y”
| Terms | Banking Abbreviations |
| YTM | Yield to Maturity |
Banking Terms in Hindi: FAQs
Q. क्या है रेपो रेट?
Ans. रेपो रेट वह दर है जिस पर RBI 1 से 90 दिनों अल्पावधि के लिए बैंक को ऋण प्रदान करता है, RBI वाणिज्यिक बैंकों(commercial banks) से कुछ ब्याज लेता है जिसे Repo Rate कहा जाता है
Q. क्या है Reverse Repo rate?
Ans. जब दिन भर के कामकाज के बाद बैंकों के बड़ी रकम बच जाती है तो बैंक उस बची हुई रकम को RBI में रख देता है. भारतीय रिजर्व बैंक इस रकम में बैंकों को कुछ ब्याज देता है, जिसे रिजर्व रेपो रेट कहते हैं.
Q. क्या है Prority Sector Lending?
Ans. Priority sector lending उन क्षेत्रों को संदर्भित करता है जहां RBI के दिशानिर्देशों के अनुसार, वाणिज्यिक बैंकों(commericial banks) को निर्देशित किया जाता है कि वे उन्हें बढ़ावा देने और उन्हें बढ़ने में मदद करने के लिए loans inorder वितरित करें
Q. क्या है FDI?
Ans. प्रत्यक्ष विदेशी निवेश(Foreign Direct Investment) उस निवेश को संदर्भित करता है जब व्यक्ति / कंपनियां जो गैर-भारतीय हैं, भारतीय कंपनियों में निवेश करती है..
